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中国富人为什么要设立离岸信托？

更新时间：2022-09-27 16:10:08

随着市场的不稳定，股市波动的加剧，全球经济增长不确定性的突然增加，越来越多的中国富人求助于离岸信托基金来规避风险。

这些富豪大多是拥有上市公司的企业家。比如，2018年最后一天，融创中国董事长孙宏斌将市值45亿美元的融创股权转让给南达科他州的离岸信托3354孙氏家族信托；刘持有15.5%的股份，也是通过离岸信托持有；马云持有的阿里股份中，只有0.2%由个人持有，其余由离岸家族信托、海外慈善基金会和开曼控股持有。

据不完全统计，已有10位中国亿万富翁的近千亿资产转移至离岸家族信托。

离岸信托，简单来说就是一个有钱人把自己的股份(无论是a股、港股还是美股)和国内的房产装入一个离岸信托公司。在装货的那一刻，股份和房产的所有权已经不属于那个富人，而是属于一个离岸信托。离岸信托具有很强的保护功能，可以在个人资产和信托资产之间设置一道屏障，而且无论在国内发生什么，都不会影响离岸信托中的资产。

信托本身不与富人争夺财产，所以富人仍然有能力控制信托，分配信托产生的权益，使受益人的利益得到更多的保护。

目前我国还没有离岸信托的相关法律法规，我国也没有加入《海牙信托公约》。信托的权益如何处理，没有规定。因此，一旦发起离岸信托的富豪在中国卷入民事和刑事诉讼，法院无法从信托中拿走一分钱作为罚款或赔偿。

重点是“保”字。当然，保护的含义是比较宽泛的。

第一，资产隔离，因为信托是一种独立的财产，可以避免因婚姻问题造成家庭财产的分割。比如龙湖集团董事长吴亚军离婚案就是最好的例子。在龙湖地产上市之前，她和当时的丈夫蔡奎成立了家族信托，两人都以各自的家族信托持有上市公司的股份。即使后来他们离婚了，也不会影响公司运营和财产分割。

二是财产继承。随着企业的发展，资产的积累，老板们会考虑财富的传承。信托本身就是一种理财方式，委托人也可以将其财产委托给受益人，为受托人进行管理和分配，防止受益人挥霍。而离岸信托是私人的，国外或相关地区的信托法律比较成熟，可以满足富人的财富管理和传承需求。

第三，财产保护，也就是风险规避，因为信托资产设立后，会与个人财产分离，是独立运作的资产。他们不能被清偿或清算，老板们会特别注意这一点。

因为近年来，企业因债务危机、股权质押、经营不善而退市或倒闭的案例很多。以上市公司为例。据相关统计，a股3000多家上市公司中，负债率超过60%的公司有600多家，甚至有10多家上市公司早已资不抵债。

一旦发生债务纠纷或破产，所有的钱、房产、股票、基金等。在银行的企业将被查封和冻结。在这种情况下，如果有离岸家族信托，个人不会因为公司破产而破产，所以越来越多的富人求助于离岸家族信托基金来规避风险。

此外，还可能涉及税务问题。比如小米上市后，雷军将所有股份委托给方舟信托，受益人是雷军及其家人。本来雷军持有的股份如果分红就要在内地交税，但现在雷军不是唯一的受益者。如果其他受益人不是中国大陆的纳税居民，情况会有所不同。

离岸信托扮演着重要的角色。信托本身就是一种资产托管方式。无论穷人还是富人，都会有死去的一天。资产继承是人生中必不可少的一课。离岸信托不仅仅是工具，更承载着家族未来的希望！

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